fbpx

支付大学费用-什么是合格的529费用和合格的分配?

大学规划
在全国各地,学生们正成群结队地返回大学.  或者至少在接下来的几周内.  这样一来,财务处的账单就会蜂拥而至.  全美州内大学一学年的平均费用为25615美元.  在私立大学,学生平均每年花费53,949美元.  在过去20年里,成本几乎增加了两倍.  (来源:EducationData.org)

 

据《雷竞技app下载iso》报道,所有529个计划的余额在2020年底达到历史最高水平.  综合缴款和市场回报,计划总资产增加了18%,达到创纪录的3940亿美元.  平均计划余额也达到了28美元的高点,679, 这意味着平均, 每个有计划的人都有足够的存款为他们的受益人(通常是孩子或孙子)支付一年的大学学费.

 

一个快速的提示:所有来自529罐头的收入和价格增值的增长都是免税的,如果它被提取来支付合格的教育费用.

 

那么,哪些是符合条件的费用可以归类为符合条件的税收分配?
  1. 学杂费
  2. 食宿. 如果你住在校外,最多可以报销的是学校列出的房间 & 委员会估计.
  3. 供应
  4. 科技产品,如电脑、打印机、软件和互联网接入
  5. 学生贷款还款最高可达10,000美元. 提醒一句:一些州可能会试图收回用于这一目的的税收抵免或扣除.  例如,印第安纳州就有.
  6. 每年价值1万美元的K-12学杂费,不过上面的警告同样适用

 

哪些费用是不合格的?
  1. 交通工具,例如往返校园的交通工具
  2. 校园停车
  3. 手机
  4. 俱乐部的费用
  5. 健身卡
  6. 宿舍布置
  7. 健康保险,甚至是学校提供的政策
  8. 大学申请和考试费用

 

如果在你的孩子完成学业后,529计划还剩下钱, 这些资金可以用于其他家庭成员.  或者(这是我的最爱),它可以用于你孩子的最终孩子.  在这种情况下,你就把它作为某种遗产送给你的后代.

 

如果你对大学计划有任何疑问或者什么是符合条件的费用, 请不要犹豫联系我.

关于作者: 亚历克斯·珀金斯

Alex是WealthPoint顾问, LLC的财富顾问. 在成功的管理咨询职业生涯后,他帮助企业高管解决了他们的企业挑战, 他决定在个人层面上追求帮助家庭和个人的热情. 亚历克斯现在很喜欢帮助他的客户回答他们最紧迫的财务和生活问题, 通过一个全面的, 循证财富管理方法.

友情链接: 1 2